פרישה היא אחת ההחלטות הכלכליות המשמעותיות בחיים — אנחנו כאן כדי שתקבלו אותה נכון, בליווי מקצועי, מקיף ומותאם אישית.
ההחלטות המתקבלות בשלב זה עשויות להשפיע על ההכנסות, רמת החיים והביטחון הכלכלי לאורך שנים רבות. לכן חשוב לבחון את כלל ההיבטים הפיננסיים, הפנסיוניים והמיסויים לפני קבלת החלטות הנוגעות לכספי הפרישה.
משרד נחמה לינקר מתמחה בתכנון ומיסוי פרישה ומלווה פורשים מכלל המגזרים בתהליך מקצועי, מקיף ומותאם אישית — תהליך שנועד לספק תמונה מלאה של כלל האפשרויות העומדות בפני הפורש ולאפשר קבלת החלטות מושכלת המבוססת על נתונים וראייה ארוכת טווח.
תהליך הליווי נועד לספק תמונה מלאה של כלל האפשרויות העומדות בפני הפורש ולאפשר קבלת החלטות מושכלת המבוססת על נתונים וראייה ארוכת טווח.
הליווי כולל בחינה מקיפה של כלל ההיבטים הנוגעים לפרישה, תוך התייחסות למכלול המוצרים הפנסיוניים הקיימים ואופן מימושם בפועל.
ליווי מקיף שבוחן את כלל ההיבטים הנוגעים לפרישה — שלב אחר שלב, עד לבניית תוכנית כלכלית מותאמת אישית.
סקירה מקיפה של קרנות הפנסיה, קופות הגמל, ביטוחי המנהלים ומוצרי החיסכון הקיימים.
בחינה מקצועית של הזכויות והפטורים העומדים לרשות הפורש בהתאם לנתוניו האישיים.
בדיקת חלופות שונות לצורך ניצול מיטבי של הטבות המס והפחתת חבויות מס בהתאם להוראות החוק.
בדיקה של אפשרויות המיסוי והפטורים הקיימים על מענקי פרישה והמשמעויות הכלכליות של כל חלופה.
בחינת אופן קבלת הקצבאות והשלכות המס לאורך שנות הפרישה.
התאמת התכנון לצרכי התא המשפחתי, מקורות ההכנסה הצפויים והמטרות הכלכליות לעתיד.
עבור רבים, הפרישה מסמלת מעבר משמעותי משנות העבודה לשלב חדש בחיים. בשלב זה יש לקבל החלטות הנוגעות למענקי פרישה, קצבאות, חסכונות פנסיוניים, הטבות מס, מקורות הכנסה עתידיים וניהול נכון של ההון שנצבר לאורך השנים.
קבלת החלטות ללא תכנון מקצועי עלולה להשפיע על הזכויות העומדות לרשות הפורש ועל היכולת למצות את מלוא ההטבות הקיימות בחוק.
לכל מגזר קיימים מאפיינים ייחודיים המחייבים התייחסות מקצועית והתאמת פתרונות אישיים.
אחד העקרונות המרכזיים המנחים אותנו הוא הסתכלות רחבה על העתיד.
הפרישה אינה מסתכמת בהחלטה אחת או בטופס אחד, אלא בתהליך בעל השלכות ארוכות טווח על התא המשפחתי והמצב הכלכלי לשנים רבות.
לכן אנו בוחנים לא רק את ההחלטות הנדרשות כיום, אלא גם את השפעתן העתידית.
ייחודו של המשרד טמון בשילוב בין ידע מקצועי מעמיק במיסוי פרישה לבין ליווי אישי ומסור.
אנו מאמינים כי כל לקוח זקוק לפתרון המותאם לצרכיו, למצבו המשפחתי ולמטרותיו הכלכליות.
מיסוי פרישה אינו עוסק רק במספרים.
מדובר בתהליך שמטרתו לאפשר לכם לקבל החלטות נכונות בזמן הנכון, למצות את הזכויות העומדות לרשותכם ולבנות ביטחון כלכלי יציב לשנים הבאות.
בחינת הנתונים האישיים והצרכים לקראת הפרישה.
סקירת המוצרים הפנסיוניים ובדיקת הזכויות והפטורים העומדים לרשות הפורש.
בדיקת חלופות, תכנון מס ובניית תוכנית כלכלית ארוכת טווח.
ליווי אישי ומענה מקצועי לאורך כל הדרך.
נשמח להכיר אתכם, לבחון את הנתונים האישיים שלכם ולבנות עבורכם תהליך מקצועי ומדויק שיסייע לכם לקבל החלטות מושכלות לקראת הפרישה ולאורך שנות הפרישה.
יצירת קשרלא כולם יודעים זאת, אבל 8 מתוך 10 שכירים זכאים להחזר ממס הכנסה — בדקו עכשיו אם גם אתם זכאים
נחזור אליכם בהקדם לבדיקת הזכאות האישית שלכם להחזר ממס הכנסה.